Mijn bank vraagt om een belasting aangifte, omdat ze mijn pin opnames niet vertr
De afgelopen 2 jaar betaal ik meer cash, waardoor ik vaker grotere bedragen pin 2 a 300 euro. Tevens hebben wij geld omgezet in zilver en cripto's. Nu liggen wij onder het vergrootglas van de bank en willen ze onze belasting aangifte zien. Waarom en mag dit??
Een aantal banken hebben een behoorlijke boete gekregen omdat ze hun klantenbestanden niet op orde hadden d.w.z. dat ze niet wisten met wie ze zaken deden en waar de klanten hun geld mee verdienden.
Na de boetes slaan de banken helemaal door in hun controle zucht.
We kregen deze week zakelijk een mail dat je ook zakelijk niet meer dan 5.000,00 euro in 1 keer kunt overmaken. Dus als ik bij een leverencier voor 15.000 inkoop kan ik de factuur niet in 1 keer voldoen maar moet dat in 3 keer. Je kunt de limiet wel verhogen maar dat moet elke keer opnieuw en duurt 4 uur voordat dit ingaat. Ze gebruiken als argument bestrijden van terrorisme.
Het gaat helemaal nergens over natuurlijk maar je kunt er weinig aan doen.
Als u in uw geval niet meewerkt en dus de aangifte niet instuurd heb je kans dat ze de relatie opzeggen en u op zoek moet naar een nieuwe bank.
Dat zaql tegenvallen aanzien de nieuwe bank zal vragen of er al eens een rekening van u door een bank is opgezegd. U moet dan dus ja zeggen met als gevolg dat ze geen zaken met u willen doen.
Kan je niet permanent je limiet verhogen naar 15000? Particulier kan dat in ieder geval wel
Wat ik uit de laatste mail van Rabobank begrijp niet.
Het is niet de taak noch de bevoegdheid van een bank om uitgaven te controleren.
Je bent echt knettergek als je daaraan meewerkt... dat is een zaak van justitie.. laat justitie dat maar doen als ze dat willen.
De bank mag je deze bevoegdheid niet geven ! Vergooi je burgerrechten niet zo snel... En hou er ook rekening mee dat banken info met elkaar (gaan) delen, dus zeg je bankrekening niet zo maar op want als je eenmaal als 'dubieus' geregistreerd staat krijg je ook niet eens meer een bankrekening.
Helemaal eens dat dit niet de taak van een bank is maar dat is allemaal makkelijk praten. Ons bedrijf moet toch door en daar heb je gewoon een bankrekening voor nodig. Dan kun kun je wel roepen start een rechtzaak maar tegen zo'n enorme juridische afdeling van een bank kan je als klein MKB bedrijf helemaal mniet op.
Klacht indienen bij KIFID en alle correspendentie tusssen Bank en U tevens sturen naar DNB die mogelijk bij overtreden van de privacy wetgeving de AFM opdracht kan vertrekken sancties op te leggen aan de bank.
De overheid is in grote mate schuldig aan dit soort betutteling, de antiwitwas en fraude wetgeving heeft vele open eindjes met als opdracht aan banken om ALLES in het werk te stellen clienten te controleren.
Naar mijn oordeel voeren de banken door bewust door te slaan een soort van oorlog met de overheid dat deze wetgeving onwerkbaar is.
Intussen lachen de echte criminelen zich rot, die werken desnoods met cash buitenlandse valuta en crypto's, alleen de eerlijke burgers hebben last van deze wetgeving die tevens door de 1e kamer niet juist is getoetst op zwaarder wegende wetgeving die overtreden moet worden door banken aan de plicht van deze nieuwe antiwitwas/frade wetgeving te voldoen.
Word dit het derde dossier zonder einde zoals de kinderopvangtoeslag, groninger gas (schaden) ?
Dat mag een ander doen, ik ga aan deze onzin geen dure tijd besteden.
@JulieMariner Niemand heeft 't over een rechtzaak gehad, ik zeker niet, zoals ik al zei, de bank heeft die bevoegdheid en daarmee het RECHT niet om jou daarom te vragen.. dus ik weet niet hoe je bij een rechtzaak komt. Alleen de overheid kan hier een rechtszaak over beginnen, maar jij hoeft in geen enkel geval daar een rechtzaak over te beginnen.
De bank is hier géén partij in... eenvoudigweg omdat zij die bevoegdheid niet heeft... bevoegdheid = recht.
En wat gata u eraan doen als de bank gewoon de bankverbinding opzegt?
En zeg niet dat doen ze niet want dat mogen ze niet, er is altijd wel een reden te vinden.
Probeer dan maar eens een andere bank te vinden, ik kan u voorspellen, dat gaat niet makkelijk worden.
Dus dat makkelijke geloel van "de bank is geen partij hierin " daar heb je dus helemaal niets aan.
Er is een bedrijf opgericht met 12.000 medewerkers die elke overschrijving van plus 100 euro controleerd of u witwassen. Zo was er op tv een man die kreeg van de ING twee vragen: waarom hij bij AH 4.000 per jaar bestelde en ook waarom hij 2.500 euroaan zijn energie bedrijf had betaald en wat de tegenprestatie was voor die betalingen. De bank kan uw rekening bevriezen/opheffen als zij wit was praktijken vermoeden en of kunnen bewijzen. Dus met die belasting aangifte willen ze naar ik aanneem uw inkomen controleren met uw uitgaven. Of het mag, ik vrees van wel, maar anderzijds het is UW geld per saldo.
Een bedrijf oprichten en direct 12000 man aannemen. Dat geloof je toch zlef niet. Waar haal je zoveel mensen vandaan met deze kennis?
Op TV gezien en gehoord.
Ik geloof er helemaal niets van. Ten eerste is de wet nog niet door dus waarom zouden ze nu al investeren in zo'n mega grote groep mensen. Ten tweede zullen ze waarschijnlijk allemaal een WFT moeten halen waar je een paar weken mee zoet bent. En die kost ook nog eens geld. Daarnaast ben ik recruiter geweest. Je trekt echt niet zo maar een doos geschikte kandidaten open.
Gehoord en gezien bij tros-radar op tv recent.
Gehoord, gezien maar niet goed begrepen. A voorstel is om transacties vanaf 100 euro al te mogen checken.
B er zijn ongeveer 12.000 fraude medewerkers bij alle banken bij elkaar aan het werk. En ja deze 12.000 mensen moeten als de wet er komt deze zinloze 100 euro controle moeten uitvoeren.
Zoals gezegd mogen ze dit vragen. U hoeft niet mee te werken maar dan loopt u inderdaad het risico dat Bank niet verder met u wilt en de relatie met u beëindigd.
U kunt een klacht indienen bij het kifid.
al eens gedacht om ergens anders te gaan bankieren?
Dat maakt geen verschil, alle banken zijn hiertoe verplicht.
maar niet alle banken gaan hier op dezelfde manier mee om!
Klopt, niet alle banken zijn hetzelfde. Maar het begint wel problemen op te leveren op deze manier!
Het gaat in uw geval waarschijnlijk om de combinatie van alles wat er wel dan niet gebeurd op uw bankrekening. Namelijk Contant geld opnemen om daarmee alles te betalen, Echter de meeste mensen zijn vanwege Corona juist wel alles gaan pinnen in plaats van contant alles te betalen, Zilver en Crypto's , natuurlijk mag dat, Maar vooral crypto's staan bekend als zijnde iets wat populair is bij mensen die met zwart geld te maken hebben. Ook kan er gekeken zijn naar zaken die zomaar ineens niet meer voorkomen op uw bankrekening. Zoals dagelijkse boodschappen. Een combinatie van zaken die juist wel of niet meer voorkomen op uw bank rekening kan er zeer zeker voor zorgen dat ze U onder een vergrootglas gaan leggen. Daarom dan ook mijn tip: Maak een kopie of een extra printout van uw belasting aangifte en laat hun deze zien. Als U dit niet doet gaan ze waarschijnlijk vervolg stappen nemen, omdat uw weigering om dit te laten zien dooe uw bank wordt beschouwd als "bewijs"dat er dingen gebeuren die hun als verdacht beschouwen.
Met als mogelijke volgende stap een volledige blokkade van al uw rekenigen totdat U hun hebt overtuigd van het tegendeel.
Het rechtbeginsel van elke democratie is onschuld totdat het tegendeel bewezen is.
Niet schuld totdat het tegendeel bewezen is... uw verhaal is krankzinnig.
Ja dat mag. Persoonlijk vindt ik het prima dat de banken en andere financiële instanties dit moeten doen. Het zou moeten gaan helpen om meer inzicht te krijgen in witwassen, terrorisme en weet ik wat voor ongein nog meer. Waar ik wel moeite mee heb is dat bedrag van 100€ wat als grens aangehouden wordt. Daar is de regering in mijn ogen in doorgeslagen.
Het is niet anders, laat ze je aangifte zien en dan zal het wellicht als een nachtkaars uitbranden. Succes.
En gaat dat het helpen? Tuurlijk niet. Dit is weer verzonnen door die mafkezen in Den Haag
Heb jij die tv uitzending niet gezien? Het is niet of nauwelijks effectief. Maar jij als burger kunt behoorlijk in de problemen raken door die ongein. Wat is dat nou voor idioterie dat iemand een jaar aan boodschappen bij de Albert Heijn en zijn energierekening moet gaan verklaren? Van de zotte gewoon! En dan wordt het ook nog eens gemonitord door een of ander commercieel bedrijf die helemaal niks te maken heeft met jou bankzaken. Jij bent echt niet goed wijs als je dat allemaal prima vindt. Tuurlijk, ik ben ook voor een veiligere wereld, maar het is duidelijk dat dit enkel problemen oplevert voor mensen die helemaal niks te maken hebben met die praktijken die ze proberen te voorkomen.
Het mag en de overheid zet ze daar ook toe aan dus je zou zelfs het moet kunnen zeggen. Het zal het einde betekenen van "klein" zwart geld zoals voor de schoonmaakster ed.
Einde van de zwarte 20€ van de schoonmaakster. Nou, nou! En de bank? Hij roofde voort!
De bank heeft nog nooit geld van mij gestolen. Een zwart werker steelt wel geld uit de economie en onze vangnetten.
Ozymandias, zelfs onze regering medewerkers zijn niet 100% recht op de graat ............
Persoonlijkheid ik dit puur privacy schending ,dat je met je eigen zuur verdiende geld niet mag doen wat je wilt ,net als die onzin dat je maar 560, euro p.p. Cash in huis mag hebben . Ik zei wel altijd wie niets te verbergen heeft hoeft nergens bang voor te zijn maar dit gaat mij echt te ver .
Cash geld gaat gewoon verdwijnen, tenminste ...de overheid doet erg haar best om iedereen te ontmoedigen om cash in huis te hebben. Onzin, grote onzin!
Vorige maand vertelde een zakenman ons het volgende. Hij koopt vastgoed in het buitenland met zijn winst. In Duitsland en Oostenrijk kan hij panden kopen en met contant geld de helft zo betalen en de andere helft geleend via een bank. Wij weten dat een oplichter die ons te grazen heeft genoemen met contant geld in Spanje huizen heeft gekocht voor zijn kinderen. Dat geeft aan hoe belachelijk het zoeken naar overboeken van crimineel geld in Nederland is. Even buiten Nederland kun je heel veel met een tas met geld. Hier moet je als je aandelen koop vertelllen hoe je aan het geld komt . Dat ze kijken naar witwassen oke. Maar in Nederland zijn de regels totoaal doorgeslagen
Daarom ook, niks doen met die zak met geld in Nederland, maar in het buitenland!!
Echt schandalig dit de banken eigenen zich veels te veel macht toe en eens kijken als iedereen zijn geld op zou nemen waar ze blijven!
Nieuw op Vraag & Beantwoord
Informatie over een elektrische doorstroomboiler.
Wie heeft er wat informatie over het kopen en plaatsen van een elektrische doorstroomboiler om te gebruiken in de douche voor een persoon.
Er is veel tegenstrijdige informatie, wel of geen krachtstroom, te weinig druk, waar kopen of bestellen.
Ook het plaatsen hiervan, er zijn ( nog) niet veel monteurs die dit kunnen.
Wie o wie kan mij informeren, vast bedankt en groet.
Lees meer
VanMoof betrouwbaarheid
Mijn VanMoof S3 al voor de vierde keer een error 17 en error 2. Gerepareerd door een nieuwe batterij er in te zetten maar error komt blijkbaar steeds terug. Laatste keer een maand moeten wachten en nu moet ik 2 maanden wachten voordat ik fiets kan brengen. Servicecenter was kort konden er niets aan doen moest fiets maar laten repareren. Dit is toch niet hoe je met je klanten om gaat zeker als je f ... Lees meer
Pensioenvoldoen
Wat lees ik nu, Door een fout in de pensioenwetgeving mochten pensioenfondsen niet indexeren in de periode van 2008 tot en met 2021!
Op pensioenvoldoen.nl kan je inschrijven om je verlies weer in te halen, of zit daar toch weer een addertje onder het gras en waarom komen pensioenvondsen daar niet zelf mee? Foutje in de wetgeving, maar het gaat hier nu toch om flinke bedragen wat de staa
...
Lees meer
Populair in Geldzaken & Recht
Wie is aansprakelijk voor doodbijten hond
Vorige week is het hondje van mijn zus in een paar minuten doodgebeten door een pitbull Die pitbull was ontsnapt uit de tuin van een buurman wiens dochtertje de poort open had laten staan. Mijn zus heeft de buurman aansprakelijk gesteld en 400 euro verlangd om een nieuwe hond te kunnen kopen (haar hondje was nog maar net een jaar oud). Nu wil het geval dat de buurman niet de eigenaar is van de ... Lees meer
Mag mijn huurbaas de woning incl mijn inboedel fotograferen bij het verkopen van de woning?
Mijn huurbaas heeft kenbbaar gemaakt de woning waar ik met mijn vriendin 3 jaar woon, te willen verkopen.
Nu wil ze ook foto's komen maken voor op internet, terwijl er al oude foto's zijn van toen hun hier nog woonde.
Deze woning heeft toen namelijk al eens te koop gestaan.
Ik vroeg mij af of dit zomaar mag en wat mijn rechten zijn. Zelf heb ik dit liever niet ivm privacy.
...
Lees meer
Gesjoemeld met mijn uren
Hallo allemaal,
Ook ik heb een vraag die ik graag wil stellen.
Afgelopen 2 en half jaar ben ik dienst geweest bij een groot bedrijf in de detailhandel. Nu ben ik de afhelopen maand helaas in de ziektewet beland en heb ik besloten om afscheid te nemen en ergens anders te gaan werken. Nu heb ik mijn laatste loonstrook ontvangen waar op staat dat ik in mijn ziektewet verlof uren heb staan e
...
Lees meer