Terug naar het profiel
Antwoorden gegeven door: LeLiDaRo
-
DatumVraagAntwoordBekijk
-
Nov 25, 2022 om 09:13Kosten klant onderzoekBanken hebben weer een aanleiding gevonden om geld te schrapen, gewoon lekker van elke bedrijfje, stichting of vereniging flinke kostenbedragen naarbinnen roeien. Schandalig dat zo alle bedrijfjes moeten meebetalen aan de witwassers waar de banken in het verleden nota bene zelf hun oogjes voor dicht knepen.
Het zou heel gemakkelijk veel netter kunnen. De banken heb zicht op alle rekeningtransacties, dus waarom niet op basis van rekeningmutaties van/naar buitenland en/of overschrijden van een limiet (bijv. Eur 100.000) richting een bepaalde rekening. Dan heb je waarschijnlijk 99% te pakken en kan het beperktere klantonderzoek gericht op de juiste risicogroep.
Dit integreren in het jaarwerkproces is echt niet moeilijk, probleem zal zijn dat banken dan te weining geld ophalen. Bijkomend voordeel is dat ze zo kleine bedrijfjes motiveren naar een andere bank over te stappen .... grrrrrr.