Nogmaals identificatie ing of blokeren rekening

Banken en financiële dienstverleners zijn niet verplicht om een kopie of een scan van uw identiteitsbewijs te maken.

bron: http://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/integriteit-financiele-markten/vraag-en-antwoord/moet-een-bank-een-kopie-van-mijn-paspoort-maken-en-bewaren.html

betreffende bsn:

alleen voor klanten waarvoor de awr van toepassing is moet het bsn vastgelegd worden.

anno 2012 gelden als wettelijke verplichtingen:
1-voor klanten die belastingplichtige diensten afnemen valt de klant onder de awr en dienen nieuwe klanten minstens een zwart-wit papieren kopie van een geldig identificatiebewijs aan de bank te overhandigen.

2-voor klanten die geen-belastingplichtige diensten afnemen valt de klant onder de wwft en volstaat identificatie door het tonen van een geldig id-bewijs en vastlegging van een formulier met voldoende gegevens, zijnde:
-naam, adres, woonplaats, en geboortedatum van de klant,
-datum van identificatie en handtekening van bankbediende die de identificatie bevestigt.
-type identiteitsdocument, uitgiftenummer en plaats van uitgifte van het getoonde identiteitsbewijs.
- handtekening van klant
dus geen burger service nummer en geen afbeelding van het gezicht.


bron: http://www.id-nee.nl/dossiers/her-identificatie-actie-banken/24-id-plicht-banken-2012.html

definitie van klanten die geen-belastingplichtige diensten afnemen:

citaat fiscaal straf- en strafprocesrecht, editie 025, druk 3, pagina 17,

het is wellicht wat eenvoudiger om a contrario te onthouden dat van de administratieplicht zijn uitgezonderd 'particulieren' voorzover zij geen huishoudelijk personeel in dienst hebben waarvoor een inhoudingsplicht geldt, dus doorgaans de particulieren die slechts inkomsten hebben uit looninkomen of vermogen.


bron: http://books.google.nl/books?id=npodryorumcc&printsec=frontcover&hl=nl#v=onepage&q&f=false