Terug naar het profiel
Antwoorden gegeven door: courier
-
DatumVraagAntwoordBekijk
-
May 10, 2014 om 11:00Pensioenverzekering gebruiken voor eigen huisLijfrentekapitaal is opgebouwd uit bruto inkomen. Daar dient dus op de einddatum een periodieke lijfrente van te worden aangekocht. Dat hoeft niet persé bij de maatschappij waar deze zijn opgebouwd.
Alleen lijfrentekapitaal dat is opgebouwd vóór de brede herwaardering is ter vrije besteding, dus ook als "eigen geld" voor een aan te kopen eigen huis. Eigen geld is altijd goedkoper dan geleend geld ondanks de hypotheekrente-aftrek. -
Nov 17, 2013 om 08:59oude spaarbankboekjesBeste stijfkop: wat is de bedoeling van je reactie?
-
Mar 5, 2012 om 11:44Samenlevingscontract betalen naar evenredigheid na beëindigen relatieMarcel: Waar stel ik dat dan?
-
Mar 4, 2012 om 11:36Samenlevingscontract betalen naar evenredigheid na beëindigen relatieTen aanzien van het eigendom, nl. de voormalige "echtelijke" woning hebben partijen een gezamenlijk belang. Daar hoort geen dreiging bij maar een minnelijke oplossing die een flinke angel uit het gezamenlijke probleem haalt.
Als vriendin, die dus niet meer bijdraagt aan de hypotheeklasten het eigenwoningforfait niet opvoert in haar eigen belastingaangifte, zal de fiscus de aangifte van meneer aanpassen.
En elkaar bestoken met regressievorderingen kan altijd nog na de onderhandse verkoop van het huis en daar moeten vooral advocaten zich niet mee bezig houden maar een gespecialiseerde scheidingsmediator. -
Mar 4, 2012 om 11:21BankdrukDe ASR wil vooral dat u in beweging komt en gebruikt hiervoor het ijzersterke recht van wat in de wet wordt genoemd: parate executie. Zij willen met u een onderhandelingstraject in en daar hoort nu eenmaal een starre, autoritaire houding bij. Ga er met een juridisch onderlegd persoon (die objectief en emotieloos is) naar toe en leidt het het gesprek naar een "win-winsituatie" voor beide partijen. Ga er maar vanuit dat de bank ook 2 gesprekspartners aan de andere kant van de tafel zet.
Inderdaad het "notariaat" weet weinig of niets af van een dergelijk voortraject en komt pas in actie zodra er bij een executieveiling het nodige aan hun strijkstok blijft hangen. In dit stadium hoef je dan ook niets meer te weten dan dat staatsbank ASR shirtsponsor is van Feyenoord, zolang de Minister van Financiën die uitgave goedkeurt. De tijden van het trotse Assurantiebedrijf Stad Rotterdam liggen al enige decennia achter ons. -
Mar 3, 2012 om 18:00Samenlevingscontract betalen naar evenredigheid na beëindigen relatieEen samenlevingscontract werkt alleen tussen partijen en kan niet jegens derden, b.v. de hypotheekverstrekker worden gebruikt. Ik denk dat het goed is dat je vriendin zich realiseert dat ze indertijd bij de ondertekening van het leningcontract zich mede-hoofdelijk aansprakelijk heeft gesteld voor de verplichtingen voortvloeiende uit de gehele schuld.
De variabele lasten, zoals gemeld komen altijd ten laste van degene die daadwerkelijk het huis bewoont en dat geldt dus ook voor de fiscale bijtelpost eigenwoningforfait.
Probeer er samen minnelijk uit te komen ipv. elkaar in de tang te houden: voor de verkoop van het huis moet zij immers ook medewerking verlenen. -
Mar 3, 2012 om 17:37BankdrukIk denk dat de ASR ook naar de toekomst kijkt en waarschijnlijk tot de conclusie is gekomen dat u uit eigen inkomsten nooit in staat zult zijn de lasten van een hypotheek van € 570.000 te dragen. Anderzijds snap ik de bank niet op welke wijze ze dan op u een veilingverlies van circa 2 ton kunnen verhalen. Wel snap ik dat ze nu druk op de ketel zetten om met u in gesprek te komen het huis onderhands te verkopen voor € 550.000 en voor het verschil van € 20.000 een fatsoenlijke afbetalingsregeling te treffen. Maar hou ten alle tijde de regie over die verkoop en stel de bank van elke stap op de hoogte.
Een goedkoper koophuis kunt u qua financiering verder wel vergeten: stap naar de gemeente, vraag met al die bewijsstukken die u heeft de hoogste urgentie voor een huurhuis, hou vooral het hoofd koel en laat uw gezicht zien op dat kantoor van de ASR in Amersfoort. -
Mar 3, 2012 om 17:09mag ditBeste Bokhorst: dat beslag komt natuurlijk niet helemaal als een verrassing toch? Hier ligt toch een gerechtelijke uitspraak aan ten grondslag? Hoe dan ook de bank mag het gehele creditsaldo van de betaalrekening compenseren met een debetsaldo van een andere opeisbare rekening en dat alles conform de Algemene Bankvoorwaarden.
Loonbeslag mag met dat vonnis alleen worden gelegd tot maximaal het voor beslag vatbare bedrag en daar kan de deurwaarder je alles over vertellen. -
Mar 3, 2012 om 17:00rente blijft hetzelfde bij aflossing hypotheekDalanjo: interessant die .... maarre ik ben meer benieuwd naar de uiteindelijke conclusie van Smiley01.
-
Jan 18, 2012 om 16:07algehele aflossing van onze hypotheekMarcel: Die verplichting bestaat niet, behalve wanneer de akte van schuldbekentenis inclusief een vast aflossingsplan in de hypotheekakte is opgenomen. Daar kan dus iedereen via het Kadaster van kennisnemen.
Vaak wordt een hogere inschrijving genomen dan de aanvankelijke hypotheekschuld, tbv toekomstige verbouwingen oid en er is dan geen enkel bezwaar tegen de inschrijving als zekerheid na algehele vervroegde aflossing opnieuw, zelfs voor consumptieve doeleinden te benutten.
Bij verkoop moet de inschrijving worden doorgehaald: je moet immers leveren vrij van hypotheken en beslagen, maar daar is hier geen sprake van.
Maar ik begrijp Achmea wel hoor: ze willen dit dossier definitief archiveren en niet na x jaren nog met een royementsverzoek te worden opgezadeld want uiteindelijk wordt elk huis op enig moment in de toekomst in eigendom overgedragen.
Het is dan ook van de gekke hier ook nog eens € 200 voor te vragen, voor werkzaamheden die in hun eigen belang zijn en waar ze feitelijk niet onderuit kunnen, tenzij daar ook de kosten van de notaris in zijn begrepen, maar dat zal wel niet zoals je hiervoor omstandig uitlegt.
Na alle blabla blijft over dat de bank een getekende royementsvolmacht naar de notaris stuurt: tsjonge dat is gauw verdiend die € 200!