[edit - redactie]

Tijger heeft gelijk. Op een spaarrekening zetten waar je dagelijks bij kan, dus geen deposito. En 1 op naam van je vrouw en 1 op die van jezelf, dus 2 aparte rekeningen, dan 2 x 100.000 deposito gegarandeerd, MITS die bank onder toezicht van DNB (De Nederlandse Bank) valt. En als de opbrengst hoger is dan 2 ton, ook bij een andere bank spaarrekening(en) openen voor dit doel. Vrees wel dat het geld wordt aangemerkt als Vermogen door de Belastingdienst en derhalve gaat vallen in box 3 voor Vermogensrendementsheffing. Dat is wel jammer want de spaarrente die u ontvangt zal veel minder zijn dan dat u met betalen.
Misschien weet een fiscalist raad.

@Fisbel,

Dank voor de link naar de website voor het zelf berekenen van de kosten. Die website had ik nog niet gevonden. (Ik ben/was alleen op zoek naar legale mogelijkheden.) 

@iha, omdat sommigen dit hebben aangekaart,
Ik ben thans met pensioen; heb de hypothek versneld afgelosd. Van de opbrengst van het huis willen we een ander huis kopen - dus zonder hypotheek.

Ik heb de vraag hier gesteld omdat ik wilde checken of ik iets over het hoofd heb gezien.

Uw had beter uw huis nog niet kunnen verkopen.
Wie gooit er oude schoenen weg voor je nieuwe hebt.
Wat uw vraag betreft.
Dit geld kunt u het beste op een spaarrekening zetten.
Dit brengt overigens nauwelijks rentye op.
ik zou dit geld zeker niet in aandelen stoppen. Te veel risico als u er geen verstand van hebt.
Overigens.<
Het gaat u nu veel gheld kosten.
Allereerst huur betalen  en straks voor een deel belasting betalen van uw spaargeld.
Succes ermee en hopelijk vindt u snel een ander huis.

spaarrekening, hou er wel rekening mee dat u als u aangifte doet u 1,2 % kwijt bent aan de belastingen...

Bij een langer dan een jaar 1 jaar vastzetten deposito NIBC of leaseplanbank.deze banken vallen onder het deposito garantiestelsel.je kunt het bij genoemde banken ook op een internetspaarrekening zetten vrij onneembaar.meer rente als bij de grote Nederlandse banken.denk er wel aan dat je op 1 januari 2020 rendamentsheffing boven de vrijstelli g moet betalen reken maar tussen 1 en 1,2%

Wat ik in bovenstaande adviezen nog niet ben tegengekomen is dat bij de meeste deposito's, die dus meer rente geven dan spaarrekeningen, de mogelijkheid bestaat om de deposito te beeindigen bij aankoop van een woning, dat vereist wel dat je de voorwaarden even goed bestudeerd. En goede site waar je alle deposito's kan vinden is  www.spaarinformatie.nl. Succes.

Zelf heb ik van dat geld een recreatiechaletje gekocht, splinternieuw en geheel naar mijn smaak laten inrichten door de chaletbouwer. Het huisje staat in het bos op een ruime kavel, voeldoet aan alle primaire behoeften en het is een prima investeruing voor later, als je het huisje weer wilt verkopen, vooropgesteld dat je dat dan wilt, want een recreatiehuisje midden in de natuur is meestal niet te versmaden.....

Als u zekerheid wilt: op een spaarrekening. Geen rente weliswaar, maar ook niet al te veel verlies door inflatie. Wel moet u 4% opgeven als inkomen waarover u 30% inkomsten belasting betaalt, 30% van 4% is 1.2%,

u betaalt dus per 100000€ zo’n 1200 € per jaar belasting.

andere opties zijn risicovoller, beleggen, bitcoins, edelmetaal ... in dat geval is goud nog redelijk veilig, 

en als u het echt niet weet, dan wil ik het wel een tijdje voor u bewaren????

Die €1000 belasting zou ik me maar niet al te druk over maken.
Heb je al een huurwoning voor de tussentijd.
Als je geluk hebt, kun je via de makelaar goedkope woonruimte huren.
Zo niet, dan moet je in de vrije sector huren en ben je het belastinggeld elke maand kwijt.

Sparen is veilig maar levert weinig op. Maak dus de afweging tussen het risico dat je wilt nemen.

Jullie kunen het ook aan mij overmaken en weet wel wat er mee moet gebeuren !!!!!!