c

C zou ik doen. maar laat de rente dan wel voor aantal jaren vast zetten.
zodat u niet met gigantische schommeling zit ieder jaar.

Is er ook niet een verband met het huurwaardeforfait bij je aangifte inkomstenbelasting?

Het ligt er helemaal aan wat voor hypotheek heeft men ?
Bij een spaarhypotheek heeft het waarschijnlijk geen zin,
maar bij een annuiteiten hypotheek is een ander verhaal en dan is mijn antwoord: DOEN, wel bij de hypotheekverstreker vragen om verlaging van het maandbedrag.

Het moet natuurlijk wel over een flink bedrag gaan, minimaal 5000,-- euro.

Spaarrente is momenteel 2,80%, dagelijks opvraagbaar, maar dan komt ook nog eens de fiscus z'm hand ophouden .

Er zijn op het internet rekenprogramma's te vinden waarmee je kunt uitrekenen of aflossen op de woningschuld voordeel biedt.
Dus alle hierboven gegeven antwoorden voor kennisgeving aannemen.
Meten is weten en dan beslissen is het enige juiste in deze.
a = het makkelijkst
b = en geld buffer is nooit weg
c = aflossen op de woningschuld is éérst rekenwerk verrichten.
Als er is afgelost op de woningschuld en er wordt later weer opgenomen dan is het nog maar de vraag of de betaalde rente over die heropname weer aftrekbaar is voor de IB.
Succes.
Curious

Ik heb het met www.berekenhet.nl uitgerekend, en het maakt in mijn geval niets uit!
Bedankt voor de suggesties,
OpaHans

[quote=opahans schreef op woensdag 28 sep 2011, 13:14]Is er ook niet een verband met het huurwaardeforfait bij je aangifte inkomstenbelasting?

Volgens de wet Hillen is het huurwaardeforfait nooit hoger dan de jaarlijks betaalde rente. Dus als de hypotheek geheel afgelost is is de rente 0 euro en het huurwaardeforfait dus ook 0 euro

Eigenlijk hoop ik op een antwoord van marcel75.
Met inachtneming van het aanhouden van een bedrag spaargeld de vraag: Wij hebben een deel annuiteitenhyp en aflossingsvrij. Op welke kun je het best wat aflossen als je zou willen aflossen?