Rabobank
als ik geld haal bij de rabobank een afwijkend bedrag moeten zij dan vragen wat ik met dat geld ga doen. Zij zeggen dat dit wettelijk verplicht is is dit zo?
Een afwijkende bedrag is meestal een grotere som geld, en ja, de bank mag vragen wat het doel is.
Bij verdachtmaking, zou de bank een melding kunnen maken i.v.m. witassen geld of andere illegale activiteit!
-----Een instelling verricht het cliëntenonderzoek in de volgende gevallen:
a. indien zij in of vanuit Nederland een zakelijke relatie aangaat;
b. indien zij in of vanuit Nederland een incidentele transactie verricht ten behoeve van de cliënt van ten minste € 15 000,
of twee of meer transacties waartussen een verband bestaat met een gezamenlijke waarde van ten minste € 15 000 ---
Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme
Ja, dat helpt ook echt. Wie een transaktie verricht om geld wit te wassen of terrorisme te financieeren zal dat altijd eerlijk gaan vertellen als de bankmedewerker ernaar vraagt.
Weten jullie hoeveel mensen jaarlijks omkomen door terrorisme? Dit wetsontwerp was een zeer goede investering van ons belastinggeld; niet dus!
Beetje warrig allemaal, maar het zou hier kunnen gaan om de Wet "Melding Ongewenste Transacties", in de wandeling M.O.T.
Het zou ook gewoon om olijke nieuwsgierigheid kunnen gaan van die Rabofunctionaris.
Courier,
De MOT is samengevoegd in de WWFT.
Ligtvoet,
Afhankelijk van de bestemming van het geld, kun je er wel van uit gaan dat de ontvanger van het geld ook zal vragen waar het geld vandaag komt. Alle vele beroepen zijn onderworpen aan de WWFT. Zou zijn makelaars, zakelijke dienstverleners, autoverkopers etc. allemaal verplicht deze vraag te stellen. Of ze het ook doen is vers 2. Waarom ook zo'n groot bedrag opnemen en niet per bank overmaken? Voor jou ook veiliger aangezien geld in de regel niet verzekerd is en de ontvanger van het geld er ook weer mee over straat moet. Je kunt het zelfs per pin betalen, als je dat maar aangeeft bij de bank.
Gratis,
Lees de titel van de wet eerst eens goed en verdiep je in de historie er van. Dan zou je weten dat om conflicten tussen de MOT en de WID te voorkomen, deze wetten zijn samengevoegd tot WWFT. Is dus ook ter voorkoming van witwassen. En met het financieren van terrorisme is ook veel geld gemoeid, ook geld uit Nederland. Het terrorisme hoeft natuurlijk niet in Nederland plaatsvinden.
Een correctie en een aanvulling: "ongewenste" moet zijn "ongebruikelijke", en de wet M.O.T. is per 1 augustus 2008 opgegaan in de "Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme"
@marcel,
De onzin aan het verhaal is dat er meer mensen sterven aan een pinda-allergie, dan door terreur. De kosten van al die maatregelen staan in geen enkele verhouding. Ook het witwassen wordt er niet mee tegen gehouden. Er worden nog evengoed huizen gekocht, die een half jaar later voor de dubbele prijs weer weg gaan. Autoriteiten weten het precies, maar zijn machteloos, want er is geen bewijs van het witwassen.
[quote=gratisrijden schreef op vrijdag 20 aug 2010, 10:03]@marcel,
De onzin aan het verhaal is dat er meer mensen sterven aan een pinda-allergie, dan door terreur. De kosten van al die maatregelen staan in geen enkele verhouding. Ook het witwassen wordt er niet mee tegen gehouden. Er worden nog evengoed huizen gekocht, die een half jaar later voor de dubbele prijs weer weg gaan. Autoriteiten weten het precies, maar zijn machteloos, want er is geen bewijs van het witwassen.
Gratis,
Ik neem aan dat je van mening bent dat als een huis met winst verkocht wordt er sprake is van witwassen? In dat geval zou ik je aanraden je eens meer te verdiepen in de vastgoedwereld dan de hoogst kwalificeerde telegraaf-journalist ooit gedaan heeft. Allereerst gebeurde het al zelden en nu nog veel minder dat een woning binnen 6 maanden 2x verkocht werd. Als dat al gebeurt dan kunnen daar verschillende redenen voor zijn. De meest voorkomende reden is altijd nog: beëindiging relatie. Op de 2e plek komen de handelaars. Vaak op of vlak voor de veiling de woning zo goedkoop mogelijk verkopen, opknappen en dan doorverkopen. Dat is gewoon handel, geen witwassen. En in een slechts een paar gevallen was ook echt sprake van witwassen van crimineel verkregen geld. Maar dan wordt er juist vaak gewoon een pand aangekocht zonder financiering en wordt het pand langer in eigendom gehouden. Juist om te voorkomen dat het opvalt. En dat verhaal van die dubbele prijs is ook uit de lucht gegrepen. Ja er worden wel winsten behaald, maar zeker geen 100% (meer). Verdiep je dus eerst eens meer in materie voordat je wat roept.
Daarnaast is er ook nog een meldplicht voor vele dienstverleners. Op het moment dat zij geconfronteerd worden met "afwijkend gedrag" zijn zij verplicht dit te melden. Op die manier ga je witwassen inderdaad niet tegen, maar spoor je het wel op.
Met jouw redenering zouden auto's ook niet meer mogen rijden zonder allerlei controles en 2e controles. Vliegen is een stuk veiliger dan autorijden en toch moeten vliegtuigen aan hogere veiligheidseisen voldoen dan auto's.
Hallo
Als dat geld gewoon bij u op de (spaar)rekening staat, en u komt dat ophalen heeft de bank daar niets mee te maken wat u met dat geld gaat doen.
Wat de bank doorgeeft als u een groot bedrag opneemt, dat moeten zij zelf weten, maar u hoort daar niet mee lastig gevallen te worden, dat is hun zaak.
De rabobank is van vroeger uit al een nieuwschierige bank
en die streken hebben ze nog steeds.
Succes er mee.
Nieuw op Vraag & Beantwoord
Kwantum vloer
Hallo,
Enkele weken geleden een nieuwe vloer incl leggen bij Kwantum aangeschaft voor mijn nieuwe appartement ondanks dat de geadverteerde prijs niet helemaal overeen kwam met waar voor werd geadverteerd.
Er kwamen namelijk nog een boel extra kosten bij zoals twee ondervloeren, tape etc. Kwaliteit en garantie waren de magic woorden en anders zou het niet gelegd worden. Want zonde
...
Lees meer
(On)bereikbaarheid Postnl voor bezorgklachten
Waarom is Postnl onbereikbaar voor klachten van mensen met een visuele handicap?
Mijn alleenwonende zwager (68 jaar) is visueel gehandicapt en zeer slecht ter been. Hij heeft daarom geen internet of mobiel. Hij heeft klachtenover de bezorging van zijn post. Die kunnen alleen via een chatbox worden ingediend.
Wij proberen hem te helpen, door te vragen of Postnl heb kan bellen hierover, ma
...
Lees meer
Verhuurder weigert inzage servicekosten aan huurcommissie. Wat nu?
Een huurder van onze flat (66 woningen) heeft huurcommissie ingeschakeld om te beoordelen of de onderliggende facturen van de servicekosten wel kloppen.
De huurcommissie heeft een onderzoeksrapport geschreven en de servicekosten op 0 gezet omdat verhuurder ondanks herhaald verzoek weigert inzage in de facturen te geven.
Zoals huismeesterkosten terwijl er geen huismeeste
...
Lees meer
Populair in Geldzaken & Recht
Wie is aansprakelijk voor doodbijten hond
Vorige week is het hondje van mijn zus in een paar minuten doodgebeten door een pitbull Die pitbull was ontsnapt uit de tuin van een buurman wiens dochtertje de poort open had laten staan. Mijn zus heeft de buurman aansprakelijk gesteld en 400 euro verlangd om een nieuwe hond te kunnen kopen (haar hondje was nog maar net een jaar oud). Nu wil het geval dat de buurman niet de eigenaar is van de ... Lees meer
Mag mijn huurbaas de woning incl mijn inboedel fotograferen bij het verkopen van de woning?
Mijn huurbaas heeft kenbbaar gemaakt de woning waar ik met mijn vriendin 3 jaar woon, te willen verkopen.
Nu wil ze ook foto's komen maken voor op internet, terwijl er al oude foto's zijn van toen hun hier nog woonde.
Deze woning heeft toen namelijk al eens te koop gestaan.
Ik vroeg mij af of dit zomaar mag en wat mijn rechten zijn. Zelf heb ik dit liever niet ivm privacy.
...
Lees meer
Gesjoemeld met mijn uren
Hallo allemaal,
Ook ik heb een vraag die ik graag wil stellen.
Afgelopen 2 en half jaar ben ik dienst geweest bij een groot bedrijf in de detailhandel. Nu ben ik de afhelopen maand helaas in de ziektewet beland en heb ik besloten om afscheid te nemen en ergens anders te gaan werken. Nu heb ik mijn laatste loonstrook ontvangen waar op staat dat ik in mijn ziektewet verlof uren heb staan e
...
Lees meer