Ik zou zeggen : reken het eens uit.

Maar mijn gezonde verstand zegt dat dit niet zo verstandig is.

En hoeveel spaargeld hebt u nu? De kosten moet u nu al zelf financieren. 

Denk bij een eigen huis in ieder geval aan de volgende kosten:
Hypotheekrente, bijtelling huurwaardeforfait
aflossing
overlijdensrisicoverzekering, voor beiden. 
opstalverzekering
waterschapslasten
onroerende zaak belasting
onderhoud reserveren
en als het een appartement wordt, nog de nodige kosten van de VvE

En dat dan allemaal van bruto € 2.000? En wat gaat die studie kosten?

Maar als u bij de geldgever aangeeft dat uw partner na een jaar stopt en weer naar school gaat, krijgt u nergens een hypotheek.

Het leven bestaat niet alleen uit (on)zekerheden en wisselt voortdurend, waardoor een bestandsopname vandaag al morgen weer ongeldig is ... Gisteren waren veel huizen onverkoopbaar, vandaag niet te betalen en morgen? U zult uw kansen en risico's uiteindelijk alleen zèlf kunnen inschatten en niemand neemt u de beslissingen af. Maar ...

1 - Wel prettig, wanneer ouders (die geen rente opeisen), kunnen bijspringen wanneer het éven iets anders loopt.

2 - Er zijn inmiddels opleidingen waarbij men tevens werken/verdienen kan ... (Windesheim als voorbeeld in Almere/Zwolle).

HIER informeren

Het is nooit slim om op basis van u en uw partners inkomen een huis te kopen want als er één inkomen wegvalt dan worden de lasten onbetaalbaar. De huur die u nu betaald is acceptabel en gezien uw beider inkomen wel op te brengen dus zou ik persoonlijk aanraden om pas tot het kopen van een woning over te gaan als uw partner exact weet wat hij/zij in de toekomst aan inkomsten kan genereren. M.a.w. dromen is mooi maar verlies de realiteit niet uit het oog.

Als u een huis koopt en een hypotheek afsluit gebaseerd op twee inkomens*, dan kunt u op één vinger natellen dat de hypotheek en alle andere daarbij komende lasten van slechts één** inkomen moeten worden betaald als het tweede inkomen wegvalt.
Ook het belastingvoordeel zal daardoor veranderen, waardoor het netto besteedbare maandelijkse inkomen nog iets lager uitvalt.
Zolang u netjes uw maandelijkse aflossing en rente betaald is er verder niets aan de hand, alleen zal het verder geen vetpot zijn.
Het zal even op een houtje bijten worden tot na de studie . 

*bij de hypotheek aanvraag  met geen woord reppen over de studieplannen anders kunt u het wel vergeten.
** mogelijk nog studiefinanciering ?

Zijn zelf ook met niets begonnen en eerste huis gekocht, waarna mijn echtgenote weer is gaan studeren en op termijn heeft dat, wat moeilijke begin, ons geen windeieren gelegd.
Enige financiële zelfdicipline is bij beide partijen wel nodig. 
Weeg de voors en tegens tegen elkaar af, maar zonder een beetje (verantwoorde) lef en durf kom je uiteindelijk geen stap verder in het leven.

Succes.

Ik denk niet dat jullie een goed beeld hebben van alle kosten met een eigen huis, als jullie al een hypotheek zouden kunnen krijgen. De inkomens zijn momenteel te laag, te veel op de tenen moeten lopen als het al lukt, en vooral als jullie geen eigen vermogen hebben en verder reserves hebben. En al helemaal als nog in overweging is om binnenkort weer terug naar school te gaan.
Ik denk dat het verstandiger is om te blijven huren want die kosten en de andere kosten gedeeld door 2 zijn vrij laag. Daarnaast gaan sparen, vermogen opbouwen voor als t.z.t. gekocht gaat worden.
Zoek nu eventueel een grotere woning.  
Ik zie nu uw eerdere vraag van ca 2 weken geleden en begrijp daaruit dat u schulden heeft, het afbetalen daarvan moeilijk is etc. Met die verplichtingen en uw daar geschilderde financiële situatie verbaast het me enorm dat u zelfs maar overweegt dat u een huis zou kunnen kopen, een hypotheek zou kunnen verkrijgen, tenzij u de afgelopen 2 weken een enorme erfenis ontvangen heeft of de lotto gewonnen heeft.
Dus eerst dan ook maar die schulden afbetalen, en lees wat ik toen als reactie gegeven heb. En gaan sparen als u van uw schulden af bent.
https://kassa.bnnvara.nl/vraag-beantwoord/vraag/geldzaken-recht/terugbetaling-3?id=593709

In theorie zou je dit maximale bedrag aan hypotheek kunnen krijgen. In de praktijk zul je niet goedkoper uit zijn. Als je kijkt op de site van Indipender zul je nog minimaal €7000 eigen geld moeten investeren en ben je alleen al aan hypotheek meer dan €650 per maand kwijt. En verhuizen kost niets?
Je hebt niet eens €4000 om je oude schuld af te lossen. €200 per maand is al te veel, want voor €50 per week kun je geen boodschappen en benzine kopen.
Je probeert met lenen je financien op orde te brengen. Het gevolg is dat je nog verder in de schulden komt.