Of het normaal is dat ING de stukken kwijt raakt weet ik niet. Dat het niet voldoen aan de identificatieplicht tot blokkering van de rekening leidt wel. De bank mag namelijk op grond van de WWFT (Wet ter voorkoming van witwassen en financiering terrorisme) geen diensten aanbieden als zij niet in het bezit zijn van een kopie van een geldig legitimatiebewijs (let op: rijbewijs is geen legitimatiebewijs voor de bank) met daarop de aantekening van een medewerker van de ING dat deze de kopie gemaakt heeft, het origineel gezien heeft en deze daarmee heeft vergeleken.

Overigens kan een bank deze bevoegdheid ook overlaten aan anderen maar doen dat over het algemeen in de praktijk niet.

Ja vervelend dat een geldig Nederlands rijbewijs niet overal als identiteitsbewijs wordt geaccepteerd, ofschoon daarop wel degelijk het BSN staat afgedrukt. Het enige verschil is dan nog dat de nationaliteit van de bezitter niet wordt vermeld, maar is dat wel relevant in het identificatieproces?

Behalve het ontbreken van de nationaliteit, ontbreekt er nog een gegeven op een rijbewijs. De volledige voornamen staan namelijk niet vermeld. Alleen je eerste voornaam is vermeld. Heb je meer voornamen dan zijn daar alleen de initialen van genoemd.

Daarnaast is het rijbewijs vergelijkbaar met een diploma. Je hebt in het verleden bewezen bepaalde kwaliteiten te hebben en dus geacht moet worden in staat te zijn een motorvoertuig te kunnen besturen. Dat zegt dus verder niets over je identiteit.

Met paspoort of Europese identiteitskaart toon je wel je identiteit aan. Daarom kun je daarmee bijvoorbeeld ook reizen en met een rijbewijs niet.

Dat bepaalde beroepsgroepen voor bepaalde transacties wel een rijbewijs mogen accepteren als id-bewijs is het gevolg van een aparte bepaling in de wet.

Ik zie ook dat mijn advies niet kan.
Ik wilde overstap naar andere bank adviseren maar zie nu in de voorwaarden dat Rijbewijs niet mag.
Alleen paspoort of identiteitskaart die geldig moet zijn bij aanvragen.

Voor kinderen mag de bijschrijving in paspoort ouders ook als ze onder de 14 zijn.
Maar wel netjes dat ze €15,- vergoeden omdat ze toen verkeerde legitimatie accepteerde en nu U extra kosten moet maken.

Jammer dat ze er nu pas achter komen welke legitimatie wel en niet toegestaan is.
Hopelijk is dit niet een teken van hun betrouwbaarheid.

Invalide,
Waar staat dat de bank eerst wel het rijbewijs heeft geaccepteerd? Er staat alleen dat er iets misgegaan is. Dat kan zoekraken zijn, het niet zetten van een stempel en handtekening door een medewerker, verkeerd legitimatiebewijs. Er zijn dus meerdere oorzaken mogelijk.

Marcel,
Mag ik zo vrij zijn op te merken dat ik het na mijn rijexamen afgegeven "rijvaardigheidsbewijs" aanmerk als "diploma" (sic!) waarin ik heb bewezen een motorrijtuig te kunnen besturen?
Het rijbewijs is een officieel document met foto + handtekening, verstrekt door het bevoegde gezag en zoiets als de wijkagent is daar al dik tevreden mee als je als voetganger wordt betrapt bekeurd op het negeren van het rode voetgangersoversteeklicht.
Maar daar heeft TS allemaal niks aan: jammer dat ik indertijd voor al mijn rekeningen bij de ING keurig naar het postagentschap ben gegaan; als ik had geweten dat ze daar nu € 15 per rekening voor over hebben dan................................had ik dat met enige moeite wel kunnen inplannen tijdens de dagelijkse boodschappen!

Courier,
De wijkagent neemt er genoegen mee (en mag dat ook) omdat die dus onder de in mijn bijdrage genoemde beroepsgroepen valt.

In de begin periode dat de verplichte legitimatie in ging waren er legitimaties goedgekeurd die niet door de wet toegestaan waren.

Ook Pas 65+ is gebruikt en die moeten nu alsnog een wettelijk erkende inleveren als bij controle bleek dat ze een verkeerde ooit accepteerden.
Dus hoewel de regels overal hetzelfde waren, personeel kan ook fouten maken en toen gemaakte fouten moeten ze nu corrigeren.

Invalide,
De voorganger van de WWFT, de WID, gaf al aan dat je met een paspoort of id-kaart naar de bank moest. Banken kregen vervolgens uitstel, maar dat uitstel is ook al weer een in 2007 verlopen. Op dat moment mochten 65+ passen al lang niet meer gebruikt worden.

Eind 2006 is menig bank dan ook snel brieven gaan sturen met oproepen om langs te komen.

Aangezien de rekeningen in 2007 zijn geopend en het gaat om rekeningen voor de kinderen, acht ik de kans klein dat het hier gaat om legitimatie middels 65+ pas.

Banken en financiële dienstverleners zijn niet verplicht om een kopie of een scan van uw identiteitsbewijs te maken.

Bron: http://www.rijksoverheid.nl/onderwerpen/integriteit-financiele-markten/vraag-en-antwoord/moet-een-bank-een-kopie-van-mijn-paspoort-maken-en-bewaren.html

Betreffende BSN:

Alleen voor klanten waarvoor de AWR van toepassing is moet het BSN vastgelegd worden.

Anno 2012 gelden als wettelijke verplichtingen:
1-Voor klanten die belastingplichtige diensten afnemen valt de klant onder de AWR en dienen nieuwe klanten minstens een zwart-wit papieren kopie van een geldig identificatiebewijs aan de bank te overhandigen.

2-Voor klanten die geen-belastingplichtige diensten afnemen valt de klant onder de WWFt en volstaat identificatie door het tonen van een geldig ID-bewijs en vastlegging van een formulier met voldoende gegevens, zijnde:
-naam, adres, woonplaats, en geboortedatum van de klant,
-datum van identificatie en handtekening van bankbediende die de identificatie bevestigt.
-type identiteitsdocument, uitgiftenummer en plaats van uitgifte van het getoonde identiteitsbewijs.
- handtekening van klant
dus GEEN Burger Service Nummer en GEEN afbeelding van het gezicht.


Bron: http://www.id-nee.nl/dossiers/her-identificatie-actie-banken/24-id-plicht-banken-2012.html

Definitie van klanten die geen-belastingplichtige diensten afnemen:

Citaat Fiscaal straf- en strafprocesrecht, editie 025, druk 3, Pagina 17,

Het is wellicht wat eenvoudiger om a contrario te onthouden dat van de administratieplicht zijn uitgezonderd 'particulieren' voorzover zij geen huishoudelijk personeel in dienst hebben waarvoor een inhoudingsplicht geldt, dus doorgaans de particulieren die slechts inkomsten hebben uit looninkomen of vermogen.


Bron: http://books.google.nl/books?id=npODRYoRuMcC&printsec=frontcover&hl=nl#v=onepage&q&f=false