dag rocks,

Het is bij maatschappijen verschillend. Er zijn er waar je pas bij de tweede schade in 1 jaar wat terugzakt, en sommige al bij de eerste schade.
Dat hangt ook van de premie af die je betaalt.

Zonder maatschappij en type verz. is daar voor jou geval hier niets van te zeggen, alleen dat je niet direct naar 0 zult gaan wanneer je bovenaan de bonus-malus ladder staat. Maar wel als je de verzek. pas kort hebt en al schade claimde.

Kijk op je polisblad waar je staat op de b-m ladder en kijk in je polis wat er gebeurt met die positie wanneer je schade claimt.

Soms, bij kleine schade, is het verstandig niet te claimen, want de premieverhoging kan over jaren meer zijn om weer op je oude b-m positie te komen dan de schade groot is.

Hardware ERror MAN.

Kleine aanvilling:

....en kijk in je polisvoorwaarden wat er gebeurt....

H.

Je schadevrije jaren vallen dus terug naar 0, maar als je niet veranderd van verzekering dan heeft dat verders geen gevolgen voor je premie. Verander je van maatschappij dan zal die uitgaan van 0 schadevrije jaren en betaal je al gauw enkele honderden euro's meer aan premie.

Zie anders hier:

http://www.independer.nl/thema/common/nieuwsbrief.aspx?id=103&bron=nb103-3

Dorst,

De terugval is bij elke verzekeringsmij anders. Soms val je een aantal treden terug en dus helemaal niet naar nul en omgekeerd.

Vladja

simpel,waarschijnlijk staat u nu op bonus/malus 19,dit is het maximum,bij 1 schade valt u terug naar b/m14 maar blijft het kortingstarief hetzelfde.pas bij een tweede schade valt u terug naar b/m 8.dan kunt u alsnog besluiten om 1 schade (goedkoopste) zelf te betalen.als het goed is staat het bij elke maatschappij zo in de polisvoorwaarden.succes ermee

Als je no-claim beschermer hebt val je niet terug in de bonus/malus tabel, want daar is die beschermer voor.

@ v. Dorst:



Dat is een goeie: "Je schadevrije jaren vallen dus terug naar 0,...", maar of dat de essentie van de vraag is...?



Schade claimen heeft altijd gevolgen, o.a. kan dat voor de premie het geval zijn en no-claimbeschermer is relatief duur in premie, dus dat heeft ook gevolgen voor de premie.

In het algemeen kun je stellen dat claimen geld kost.

H.

Onzin,

ik heb geen no-claim beschermer! Vorig jaar een aanrijding, mijn schuld, en val één trede terug bij Centraal Beheer...

Ter info voor "rocks301" en correctie voor diegenen die pretenderen te weten hoe het zit met  de terugval op de bonus-malus ladder bij een autoverzekeringspolis het volgende.Het is inderdaad zo dat een terugval op de bonu/malus ladder aan de orde is als er door eigen schuld schade wordt veroorzaakt. E.e.a. is echter afhankelijk van de trede waarop je op dat moment bent ingeschaald.

Dit heeft helemaal niets te maken met de hoogte van de premie. Zowel bonus/malus ladder als premie zijn bij elke maatschappij verschillend.Meestal heb je op trede 14 de maximale korting van 70, 75 of zelfs 80%. Dat wil niet zeggen dat je met 80% korting het minst betaalt. De korting is immers afhankelijk van de bruto premie die weer bij elke maatschappij verschillend is.Meestal heb je op trede 19 bonus/malus bescherming (korting 70, 75 of 80%). Bij één schade val je dan terug naar trede 14 die dezelfde korting geeft als trede 19. Bij een volgende schade zal de korting worden verminderd met zo'n 15 a 20% en val je terug naar b.v. trede 8 of 9, afhankelijk van de bonus/mauls ladder van de betreffende maatschappij.Bij het claimen van schade, als je voor de eerste keer je auto verzekerd hebt, kun je zelfs op een toeslag van +30% uitkomen.

De no-claim gegevens worden allemaal opgeslagen in het roy-data systeem waar alle maatschappijen meteen kunnen controleren wanneer, welke en hoeveel schade je hebt verzoorzaakt c.q. geleden. Een no-claim verklaring hoeft dan ook niet meer ovelegd te worden.Duidelijk uit het vorenstaande is dat je niet meteen terugvalt op de bonus/malus ladder als je no-claim bescherming hebt verworven. Bij een extra verzekerde no-claim beschermer val je sowieso niet terug in premie maar wordt de schade wel geregistreerd. Als je naar een andere maatschappij over zou stappen dan gaat deze uit van het aantal schadevrije jaren volgens de optekening in Roy-Data o.b.v. de trede op de bonus/malus ladder. D.w.z. dat je indirect verplicht bent om bij je huidige maatschappij te blijven. In principe is zo'n verzekerde extra bonus/malus bescherming indirect een klantenbinder voor de maatschappij omdat je, als je je korting wilt blijven behouden, verplicht bent om bij die maatschappij verzekerd te blijven. Bij een volgende maatschappij wordt uitgegaan van het werkelijk aantal schadevrije jaren op dat moment.De opmerking van "TP" met het woord 'onzin' raakt kant noch wal. Kennelijk heeft PT een dermate hoge positie op de bonus/malus ladder verworven dat hij slechts één trede terugvalt. Waarschijnlijk had hij trede 14 en is één trede teruggevallen naar naar trede 13 na één schade, conform de bonus/malus ladder die je via de site van Centraal Beheer zo kunt bekijken. Resumé:                                                                                B/M opbouw is bij iedere maatschappij anders;                        premie is bij iedere maatschappij anders;                             terugval in premie is bij iedere maatschappij anders geregeld en ook het kortingspercentage en opbouw van no-claim.        

Erg duidelijk uitgelegd wat ik in een paar regels heb willen vertellen in mijn eerste reactie.