@wi1pa2
Als er storingen zijn is dat het probleem van de winkelier. Meestal kan je dan een éénmalige machtiging tekenen. Als een winkelier geen 'oplossing' biedt, dan is hij je klandizie niet waard.

Nadat mijn beurs 1 maal gestolen is (zakkenroller) ben ik over gegaan op pinnen, ook omdat ik ooit een vals bankbiljet had, met pinnen heb je hier geen last van ook niet van het zo genaamde afronden, ik heb nooit contant geld bij me, je kunt bijna overal pinnen of chippen.
En de zogenaamde privacy interesseert mij totaal niet, ik heb niets te verbergen ! Alleen het nieuwe pinnen vindt ik slecht in het buitenland Duitsland bv moet je het pasje invoeren het vervolgens weer uithalen en dan de pincode in toetsen anders gaat het niet, een veel beter systeem, maar ja wij wonen in Nederland daar loopt men altijd wat achter.

Naar mijn mening is het enige argument tegen pinnen, is dat er inzage is in mijn koopgedrag.
Ik pin echter bijna alles en ik houd mijn uitgaven nauwkeurig bij. Ik vind het juist veel makkelijker om mijn gepinde uitgave bij te houden, daar ik op mijn dagafschrift precies kan zien hoeveel ik aan wie betaald heb. Met het internetbankieren zijn deze uitgaven zeer snel zichtbaar zodat mijn uitgaven makkelijk bij te houden zijn.

Ik voel me niet veilig met veel contant geld op zak. Het is diefstalgevoelig, en ook loop ik nog eens de kans dat iemand mij niet het juiste wisselgeld terug geeft.

Om het pinnen veilig te houden is het wel zaak uw pinbon na de koop mee te bewaren.

Ach ik pin bijna uit principe niet meer.

Toen pinnen jaren geleden grote opgang maakte wilde ik graag overal pinnen maar toen maaakte veel winkeliers daar misbruik van door 30 cent of zelfs 50 cent extra te vragen terwijl het toen ook al bijna niets kostte, omdat ik zelf bij de bank werkte en er inzicht in had kon ik dat precies weten en zien! (in ons bedrijfsrestaurantje hadden we zelfs pinnen omdat het veel werk scheelde en heel goedkoop was)
Het was ook toen al veiliger en makkelijker voor de winkelier om te laten pinnen. Ze wilden er toen naar goed Nederlands gebruik veel geld aan verdienen.

Nu ineens hebben ze het "licht" gezien en willen ze om wat voor reden dan ook wel iedereen laten pinnen nu er zoveel fraude mogelijkheden zijn, ja ook met het nieuwe pinnen. Nu bekijken ze het maar en pin ik slechts zelden en alleen als het mij uitkomt.

[quote=lanzenk schreef op donderdag 27 okt 2011, 13:37]
Toen pinnen jaren geleden grote opgang maakte wilde ik graag overal pinnen maar toen maaakte veel winkeliers daar misbruik van door 30 cent of zelfs 50 cent extra te vragen terwijl het toen ook al bijna niets kostte, omdat ik zelf bij de bank werkte en er inzicht in had kon ik dat precies weten

Leuk, dat je bij een bank werkte en dus weet de bank dus bijna geen kosten rekent voor pinnen. Je weet echter schijnbaar niet zo veel van pinnen als je vroegere functie doet vermoeden.

Voor elke pintransactie moet het pinapparaat van de winkelier verbinding leggen met de bank. Tegenwoordig is dit geen moeite meer, maar in the good old days ging dit (verbinding leggen) met een ouderwets telefoonmodem. Dit modem moest dus elke keer verbinding maken, de informatie naar de bank sturen over een tergend langzame verbinding, en ten slotte de verbinding weer verbreken. Vooral voor de kleinere winkeliers was dit vroeger een behoorlijke kostenpost (ISDN-abonnement, telefoontikken, apparatuur, etc.).

Vanaf het prille begin, ook met chippen ben ik een fervent aanhanger geweest en gebleven van elektronisch betalen. Geen inzicht in je uitgavenpatroon in een kul verhaal. Het wordt met internet zo eenvoudig om dit te controleren . Natuurlijk is er altijd een groep die hier niet in mee kan komen, doch dat is denkelijk relevant voor alle denkbare zaken. Jammer genoeg is Nederland er wederom in geslaagd om een diversiteit aan methoden te lanceren. Zie ook de O.V. chip. Winkel 1 heeft een bovenlader, winkel 2 heeft een voorlader. Soms eerst kiezen voor welke soort systeem of ook weer eens niet. Het houd niet op. Waarom niet zoals eerder hier gemeld “pas insteken, uithalen en dan de rest” zo veilig als wat en vergeten is er niet meer bij. Of ook prima “pas invoeren, je ding doen en afronden, daarna gaat de kassalade pas open” vergeten hier ook niet aan de orde. Privacy hoe dat zo, alles werkelijk alles gaat via internet relatief gezien, door een filter, zij die dit ontkennen zijn niet van deze tijd. Op steeds meer hoeken hangen camera’s, openbare gebouwen voorop. Vele autowegen dito, wat bedoeld men dan met privacy. Onzin dus. Bij gedrag naar regel, fatsoen en wet is er geen vuiltje aan de lucht.

Ik dacht dat het pinnen bevorderd wordt om roofovervallen in de winkels tegen te gaan. Als er geen geld in de kassa zit, en dus ook 's avonds geen geld vervoerd hoeft te worden, valt er niets te roven.

Ik ben taxichauffeur in Amsterdam en rij al een aantal jaren met een pinapparaat.
Men kon ook bij mij chippen, maar dat is bij de overgang van het nieuwe pinnen van mijn apparaat afgehaald.

Waarom het chippen verwijdert?
Omdat dit mij een hoop geld kostte:
Iedere week moest ik afstorten, ook als er niets af te storten viel.
Dit kostte mij abonnementsgeld bij de bank en telefoonkosten.
Tevens moest Ik voor iedere chipbetaling commissie betalen aan de bank
Bijna niemand gebruikte het: als ik er 5 per jaar had, dan was het veel

Waarom graag pinnen?
Minder contant geld in de auto.
Minder briefjes van € 50,00 (standaard wat mensen uit de geldautomaat halen)

Nee, Ik weet niets van mijn klanten. Op mijn recu staan alleen de laatste 4 cijfers van de rekening. Meer niet.

Waarom rekende winkeliers vroeger geld voor het pinnen van lage bedragen?
Dure apparatuur
Dure telefoonlijnen
Dure servicecontracten met pinapparaatbedrijven
Provisiekosten bij de bank

Binnenkort kan iedereen in elke TCA-taxi in Amsterdam pinnen (vermoedelijk 02-01-2012)
Dan gaat mijn huidige pinapparaat zo snel mogelijk de deur uit omdat mijn apparaat ook vrij duur is

Wat er ook is en wat er ook veranderd wordt er blijven altijd voor en tegenstanders als het niet in hun straat uitkomt zoeken ze een rede om het niet te doen.

De banken hebben inderdaad inzage in 'wat' je 'waar' koopt. Maar zij moeten zich houden aan strenge privacy regels ofwel ze kunnen dit soort data niet zomaar gebruiken. Ook al geloof ik niet dat zij deze data niet misbruiken. Er gebeuren wel vaker dingen waar wij simpele zielen geen weet van hebben :-)

Ik heb geconstateerd dat bij sommige winkels een bepaad bedrag Niet gepint mag worden,ook worden steeds minder (wettelijke betaal middelen) gewijgerd.

Het pinnen gaat soms bij winkels heel erg traag, bij anderen super snel, maar vook lukt het niet , met name als een pincombinatie er is tw; magneet strip of/en chip.

Een ECHT goede bescherming tijdens het intoetsen van de pincode is nog steeds niet optimaal bijv. klanten op een kluitje bij elkaar ed.

Contant raakt inderdaad steeds meer uit de mode... Persoonlijk betaal ik alleen nog contant op de markt en in de kroeg...

De voordelen van pinnen;
Een stuk veiliger voor winkelier(personeel) en de klant.
Minder kans op overvallen op telkantoren en geldtransporten.
De nadelen van contant;
Kans op verliezen,
Verkeerd wisselen
Vals geld
En denk eens na wat er met het geld gebeurt nadat je ermee hebt betaald ik ga even uit dat je dat in een supermarkt hebt gedaan.
Het geld wordt daar afgeroomd in de bekende pijp, vandaar uit gaat het met een buis systeem naar de kluis die kluis is niet door de supermarkt te openen die kan alleen door de geldophaler(gepantserde auto) die halen het op vervolgens brengen die het naar het telkantoor, die tellen het, vervolgens worden de biljetten weer vervoerd naar …… die het vervolgens het in koffers doet die het weer transporteert naar het geld automaten. Zodat U het weer eruit haalt bij de pinautomaat in de supermarkt en het vervolgens weer inlevert bij de supermarkt.
Bedenk dat je als winkelier je moet betalen voor wisselgeld(munten briefjes van 5€)
Je het geld voordurend moet vervangen (slijtage).
Mijn mening is dus pinnen beter dan contant

zo zo hallo 200.

aan de hand van de argumenten, die jij opsomt komt 't me voor dat jij iemand bent die er een winkel voor eigen rekening op na houdt.
maar je zegt [ wijselijk] niets over 't gegeven dat de commerciant ALLE kosten die hij maakt [ zo leerden we dat vroeger op school al ] doorberekent in zijn verkoopprijs; in dit geval dus ook de 'geldkosten '.
dat betekent, dat de koper die omgeslagen kosten ALTIJD betaalt, ook als hij/zij pint !!
in jouw verweer lees ik nergens de belangen die een koper er bij k1an hebben om te betalen met contant geld en die zijn eer legio.
MAG de klant a u b nog een vrije keuze hebben en het idee dat er toch nog ergens iets is, dat aan zijn veiligheids-idee tegemoetkomt.
stel dat jouw opvatting stringent doorgevoerd zou worden, dan kon de portemonaie naar 't museum en was er geen terugweg meer naar de klinkende munt met al zijn charme en gemakken.
sta je dààr ook wel eens bij stil ?

Met het nieuwe pinnen heb ik geen moeite.Echter met de invoering ervan werd in veel winkels de mogelijkheid om te chippen afgeschaft.Chippen gebruikte ik om kleine bedrage tot ca € 10 af te rekenen..Zo krijg ik geen waslijst aan kleine tot zeer kleine bedragen op mijn bankafschrift wat wel zo overzichtelijkk is.
Omdat mij die mogelijkheid is ontnomen ben ik voor de kleine aankopen maar weer overgestapt op contante betaling.
Tel uit je winst!
Ben

Chippen was totaal overbodig en terecht dat de pinmaatschappijen ermee gestopt zijn. Als wij 2 chippers in een maand hadden was het veel.